检风新闻杂志 记者陈思远摄影报道：在国家各级对“反诈”持续保持高压态势下，河北省唐山市迁西县等地的村民还是不幸“踩雷”了。近日记者接到该地群众投诉：一家名为大通全球资本管理(北京)有限公司(下称大通全球公司)，以高额利息回报吸引当地村民投资所谓的“金融资产项目”。不料近期该公司传实际控制人失联，数十亿投资资金去向不明。目前仅河北迁西一县，有数百农户超8000万元投资到期后无法兑付，受骗村民血本无归又追讨无望下，不少人生活濒临绝境。
(受骗农户聚集在大通全球分公司讨说法)
套路：超高利息下的诱惑
依照群众提供的线索，记者近日赶赴河北唐山市迁西等周边县市，了解大通全球公司涉非法吸收公众存款案。正月里满是喜庆，但记者见到受骗村民，皆是满目疮痍，神情苦楚。
“我们一家被大通全球公司害惨了。”83岁的老谢患慢性病，还有常年卧病在床的老伴。为了多挣点医药费，老谢2019年时将养老的55万元先后投入了大通全球公司的金融资产项目。“开始都按时兑付本金和利息，觉得这个投资可靠，所以将全副身家都投了进去。哪知到2021年11月到期兑付的时候，才发现公司老板已经跑了，投的钱也没了。”
(老谢和老伴投资大通全球金融资产项目共55万元)
根据村民提供的大通全球公司委托顾问协议，发现其金融资产项目结构十分复杂：大通全球公司与客户签订投资顾问协议，后将其在各地物色的资产项目进行抵押打包，并通过金交所挂牌，再由第三方资产管理公司出面，作为客户委托的投资方，将抵押的资产项目摘牌后进行资产再处置以获利，最后以利息方式回给报客户。
除了对公司背景和投资平台进行吹捧外，大通全球公司金融资产项目最吸引人的地方，还是在于其宣传的超高利息回报。“当时大通全球公司向客户承诺，按购入金额及年限不同，最高利息可达10%，远高于市面上一般存储和理财产品。”有知情人告诉记者。
(大通全球公司与农户签订的投资顾问协议)
记者走访唐山市迁西县及周边玉田、遵化等县市，发现像老谢家这样大金额投资“大通全球”金融资产项目，最后落得血本无归的民众数量众多，其中超过9成都是县城周边农村的农民。记者来到“大通全球”玉田分公司，其负责业务的蒋女士表示，自己曾在2020年5月投资了58万元到“大通全球”金融资产项目，后又介绍周边十余个熟人共投入了100多万。“据不全统计，仅玉田一地涉及大通全球公司产品的投资金额有3400余万元，约有460户，现在投资到期后都没有兑付本金和利息。”蒋女士透露。
(大通全球遵化分公司聚集着讨说法的农户)
“当时被大通全球公司的宣传洗脑了。”迁西县周边一农村的夏女士回忆，当地分公司曾多次安排课，自己和一众农户都被大通全球公司吹嘘的雄厚实力和超高回报吸引了，夏女士跟着本村10多个农户一起，把自己的200余万元都买了“大通全球”金融资产项目。“去年底到期我家一分钱没兑付，现在全家衣食无着，靠借钱勉强才过了个年，家中老人因为忧虑过度已经犯病住院了。”夏女士面对记者泣不成声。
(群众哭诉被骗经过)
记者走访“大通全球”在唐山多个县的分公司，每每有受骗群众围聚于此，其中有将自己棺材本倾囊而出的老者;还有动用儿女买房款的父母;更有将丈夫工伤身故补偿款搭进去的单身女人......目前仅唐山迁西一县，就有数百户农户投资超8000万元的金融资产项目到期后本息无法兑现，加上遵化、玉田等周边数千手无策、彷徨无措的受骗农户，不知何时才能讨回自己的血汗钱。
解密：专挑三四线县镇设点
记者几经联系，找到“大通全球”迁西县洒河分公司一位姓熊的负责人，他向记者透露了几个关键信息点。“迁西县的分公司在2020年才成立，但业务发展很快，短短1年多营收就超过8000余万元。”
“大通全球公司总部虽在北京，但几乎不在一二线城市开展业务，专挑下面三四线的县镇区域来经营，而且拉拢的客户对象基本以农户为主。”熊先生表示，“事后看来，大通全球就是利用农村民众认知水平低、甄别能力差的特点进行圈钱。”
翻查公开资料，大通全球公司自2015年起在全国各地注册了53家分公司和分支机构，其中绝大部分都在三四线县市。记者联系大通全球公司在玉田和遵化两县分公司的负责人，证实了熊先生的说法。“回头想想，大通全球公司经营和业务操作并不规范，就是在各地县镇一级找从事保险的业务人员，讲讲课和做些培训，整个业务团队，注册一个分公司，就到下面农村拉业务了。”上述蒋女士表示。
(大通全球各地分公司基本都在三四线城镇)
“当时身在其中，根本没想太多。”作为迁西县洒河分公司负责人之一的熊先生，也曾是“大通全球”金融资产项目的追捧者。“一直以来，公司情况和产品信息，要么上面口头传达，要么只有宣传资料和格式协议，总公司从没有提供投资产品相关合法资质或证明材料。就在这种信息不透明、可能有猫腻的情况下，我和亲戚在“高回报”诱惑下还是投进去了1000多万元，成了全县300多名受害者中的一员。”
为了解更多案件相关情况，记者专程赶到大通全球总公司所在地——北京市朝阳区永安东里16号CBD国际大厦。因为正值疫情防控中，记者未能进入大厦。经与物业方沟通，证实大通全球总公司就在此地办公，但数月前已经不营业了。“好像公司出事了，具体情况并不了解。”该大厦物业人员表示。
(大通全球北京总公司所在大厦)
后经知情人告知，在去年11月暴雷后，大通全球总部在北京另一公寓大楼内安排了临时客户接待场地。记者又赶到朝阳区这处公寓大楼，发现该办公室也大门紧闭，无人办公。
(总公司临时接待场地无人办公)
根据大通全球公司知情人提供的信息，大通全球总部目前经营已经停滞，内部传公司资金链数月前已经断裂，累计数十亿客户投资款去向不明，公司实际控制人已经失联。
背后：早有疑违法经营迹象
河北迁西涉嫌非法吸存的群体性案件中，最大操盘者大通全球公司无疑是关注核心。公开资料显示，大通全球公司全称为大通全球资本管理(北京)有限公司，于2014年成立，其经营范围包括了“资产管理、投资管理、项目投资、经济贸易咨询;技术推广服务;企业管理咨询”等，其中并不包含投资类和金融类产品的委托或交易。
(大通全球公司经营范围不包括金融类和投资产品交易)
从大通全球洒河分公司提供的营业执照上，也证实了其只有资产管理、咨询等业务资格，并不具备金融交易等业务资质。“其实无论公司资质，还是业务经营上，大通全球公司多处都存在不合规甚至是违法之处，稍加甄别就很容易拆穿，所以其业务要避开大城市和经济发达地区，也是为了逃避相关法律风险。”有接近大通全球公司的人士告诉记者。
其实几年前，就有新闻媒体关注并质疑大通全球公司涉嫌违法经营。“华声网”曾在2018年刊登《记者调查大通全球资本管理北京公司：涉嫌设立资金池危机重重》报道，其间对大通全球公司宣称的股东背景及或设有资金池等情况提出质疑。目前大通全球项目已在全国多地“暴雷”。“阳光理政网”“黑猫投诉网”“百度贴吧”等网络平台上充斥着各地投诉、举报其非法吸存的案情。
(2018年媒体报道质疑大通全球公司涉嫌违法经营)
据最新情况，迁西县公安机关已就大通全球涉嫌非法吸存进行立案侦查，河北其他地区也已相继立案。“希望政府主持公道，早日查处涉嫌违法的经营企业，为老百姓挽回血汗钱。”河北冬天凌冽的寒风里，这是记者听到最多的话语。
(报道所涉受访者均为化名)
